Cuentas bancarias
Las cuentas bancarias en HolaGest permiten gestionar las cuentas de la empresa, clientes y proveedores, facilitando los pagos, cobros y domiciliaciones bancarias.
📋 Tabla de Contenidos
¿Qué son las Cuentas Bancarias?
Las cuentas bancarias en HolaGest son registros que almacenan la información bancaria de:
La empresa: Para recibir pagos y realizar transferencias
Clientes: Para domiciliar recibos y cobros
Proveedores: Para realizar pagos
Tipos de Cuentas Bancarias
Cuentas de la empresa:
Cuentas corrientes
Cuentas de ahorro
Cuentas en moneda extranjera
Cuentas de PayPal u otros medios
Cuentas de clientes:
Para domiciliaciones bancarias
Para devoluciones y reembolsos
Vinculadas a formas de pago
Cuentas de proveedores:
Para pagos por transferencia
Para domiciliaciones de compras
Vinculadas a formas de pago
Cuentas Bancarias de la Empresa
Las cuentas bancarias de la empresa son las que utiliza para recibir pagos de clientes y realizar pagos a proveedores.
Acceder a Cuentas Bancarias
Vaya a Menú Contabilidad > Formas de Pago
Pestaña "Cuentas Bancarias"
Verá el listado de todas las cuentas bancarias de la empresa
Información que se Almacena
Datos básicos:
Descripción de la cuenta
IBAN (número de cuenta internacional)
SWIFT/BIC (para transferencias internacionales)
Datos contables:
Subcuenta contable asociada
Subcuenta de gastos bancarios
Datos para domiciliaciones:
Sufijo SEPA (para remesas bancarias)
Empresa asociada
Añadir Cuenta Bancaria de Empresa
Proceso completo para dar de alta una nueva cuenta bancaria de la empresa.
Paso a Paso
Paso 1: Acceder al Formulario
Vaya a Menú Contabilidad > Formas de Pago
Pestaña "Cuentas Bancarias"
Haga clic en el botón "Nuevo"
Paso 2: Completar Datos Obligatorios
Descripción:
Nombre identificativo de la cuenta
Ejemplo: "Banco Santander - Cuenta principal"
Ejemplo: "BBVA - Cuenta nóminas"
Ejemplo: "CaixaBank - Cuenta extranjero"
IBAN:
Número de cuenta bancaria en formato internacional
Formato España: ES00 0000 0000 0000 0000 0000
Ejemplo: ES91 2100 0418 4502 0005 1332
El sistema valida el formato automáticamente
Paso 3: Completar Datos Opcionales
SWIFT/BIC (opcional):
Código para transferencias internacionales
Ejemplo: CAIXESBBXXX
Ejemplo: BSCHESMM
Solo necesario si recibe/envía transferencias internacionales
Sufijo SEPA (opcional):
Identificador para domiciliaciones bancarias
Lo proporciona el banco al contratar el servicio de remesas
Ejemplo: 001
Ejemplo: 01
Solo necesario si va a generar remesas SEPA
Subcuenta (opcional):
Código de la subcuenta contable asociada
Ejemplo: 5720000000 (Banco Santander)
Ejemplo: 5720000001 (Banco BBVA)
Permite generar asientos automáticos vinculados a esta cuenta
Subcuenta de gastos (opcional):
Código de la subcuenta para gastos bancarios
Ejemplo: 6260000000 (Servicios bancarios)
Permite contabilizar comisiones y gastos automáticamente
Empresa (opcional):
Empresa a la que pertenece la cuenta
Útil en entornos multi-empresa
Por defecto: Empresa principal
Paso 4: Guardar
Revise que todos los datos son correctos
Haga clic en "Guardar"
La cuenta aparecerá en el listado
Ejemplo Completo
Cuenta bancaria principal:
Cuenta bancaria para extranjero:
Cuenta PayPal:
Cuentas Bancarias de Clientes
Las cuentas bancarias de clientes se utilizan principalmente para domiciliar recibos.
Añadir Cuenta Bancaria de Cliente
Paso 1: Acceder al Cliente
Vaya a Menú Ventas > Clientes
Busque el cliente
Haga clic en el cliente
Paso 2: Ir a Cuentas Bancarias
En la ficha del cliente, busque la sección "Cuentas Bancarias"
Haga clic en "Añadir cuenta bancaria" o botón "+"
Paso 3: Completar Datos
IBAN:
Número de cuenta del cliente
Ejemplo: ES76 0182 1234 5678 9012 3456
Obligatorio para domiciliaciones
Descripción (opcional):
Identificador de la cuenta
Ejemplo: "Cuenta principal"
Ejemplo: "Cuenta nómina"
Mandato SEPA (opcional):
Referencia del mandato de domiciliación
Lo proporciona el cliente al firmar la autorización
Ejemplo: MAND-2024-001
Obligatorio para domiciliaciones SEPA
Fecha del mandato (opcional):
Fecha en que el cliente firmó la autorización
Ejemplo: 15/01/2024
Paso 4: Marcar como Principal
Active la casilla "Principal" si es la cuenta predeterminada del cliente
Solo puede haber una cuenta principal por cliente
Se usará automáticamente en nuevas facturas
Paso 5: Guardar
Haga clic en "Guardar"
La cuenta aparecerá en el listado del cliente
Ejemplo de Cuenta de Cliente
Domiciliación de Recibos
Requisitos para domiciliar:
✅ Cliente tiene cuenta bancaria registrada
✅ Cuenta bancaria marcada como principal (o seleccionada en factura)
✅ Mandato SEPA firmado y registrado
✅ Forma de pago configurada como "Domiciliación bancaria"
Proceso automático:
Crea factura con forma de pago "Domiciliación bancaria"
HolaGest usa la cuenta bancaria principal del cliente
Al generar remesa SEPA, incluye el recibo
El banco carga el importe en la cuenta del cliente
Cuentas Bancarias de Proveedores
Las cuentas bancarias de proveedores se utilizan para realizar pagos por transferencia.
Añadir Cuenta Bancaria de Proveedor
Proceso idéntico al de clientes:
Vaya a Menú Compras > Proveedores
Haga clic en el proveedor
Sección "Cuentas Bancarias"
Haga clic en "Añadir cuenta bancaria"
Complete IBAN, descripción, etc.
Marque como principal si corresponde
Guarde
Uso en Pagos
Pago por transferencia:
Cree factura de compra
Forma de pago: "Transferencia bancaria"
Al generar el pago, HolaGest muestra la cuenta del proveedor
Puede copiar el IBAN para hacer la transferencia
Remesas de pago:
Similar a remesas de cobro
Agrupa múltiples pagos a proveedores
Genera archivo para el banco
Automatiza los pagos
Vincular Cuenta Bancaria con Forma de Pago
Para que las facturas muestren la cuenta bancaria correcta, debe vincularla con la forma de pago.
Proceso de Vinculación
Paso 1: Acceder a Formas de Pago
Vaya a Menú Contabilidad > Formas de Pago
Pestaña "Formas de Pago"
Busque la forma de pago (ej: "Transferencia bancaria")
Haga clic en la forma de pago
Paso 2: Seleccionar Cuenta Bancaria
En el campo "Cuenta bancaria", seleccione la cuenta
Ejemplo: "Banco Santander - Cuenta principal"
Haga clic en "Guardar"
Paso 3: Resultado
Todas las facturas con esa forma de pago mostrarán la cuenta bancaria seleccionada
El IBAN aparecerá en el PDF de la factura
Facilita el pago al cliente
Ejemplo de Configuración
Forma de pago: Transferencia bancaria
Resultado en factura:
Mostrar Cuenta Bancaria en Facturas
Las facturas pueden mostrar automáticamente la cuenta bancaria para facilitar el pago.
Configuración Automática
Requisito: La forma de pago debe tener una cuenta bancaria vinculada
Proceso:
Configure la forma de pago con cuenta bancaria (ver sección anterior)
Cree una factura
Seleccione la forma de pago configurada
La cuenta bancaria se muestra automáticamente en el PDF
Personalizar Visualización
En el formato de impresión:
Puede personalizar cómo se muestra la cuenta bancaria
Puede mostrar solo el IBAN
Puede mostrar IBAN + SWIFT
Puede añadir texto explicativo
Ejemplo de texto en factura:
Domiciliaciones Bancarias (SEPA)
Las domiciliaciones bancarias permiten cobrar recibos directamente de las cuentas de los clientes.
Requisitos Previos
En la empresa:
✅ Cuenta bancaria con sufijo SEPA configurado
✅ Contrato de remesas con el banco
✅ Identificador de acreedor SEPA (lo proporciona el banco)
En el cliente:
✅ Cuenta bancaria registrada
✅ Mandato SEPA firmado
✅ Referencia de mandato registrada
Proceso de Domiciliación
Paso 1: Configurar Forma de Pago
Cree forma de pago "Domiciliación bancaria"
Tipo: Domiciliación
Cuenta bancaria: Seleccione la cuenta con sufijo SEPA
Guarde
Paso 2: Registrar Mandato del Cliente
Cliente firma autorización de domiciliación
Registre el mandato en la cuenta bancaria del cliente
Anote la referencia y fecha del mandato
Paso 3: Crear Factura
Cree factura al cliente
Forma de pago: Domiciliación bancaria
El sistema usa la cuenta bancaria principal del cliente
Guarde la factura
Paso 4: Generar Remesa SEPA
Vaya a Menú Contabilidad > Remesas Bancarias
Cree nueva remesa
Seleccione los recibos a incluir
Genere el archivo SEPA (formato XML)
Envíe el archivo al banco
Paso 5: El Banco Procesa
El banco recibe el archivo
Carga los importes en las cuentas de los clientes
Abona los importes en su cuenta
Envía confirmación
Ventajas de las Domiciliaciones
✅ Automatización: Cobros automáticos sin intervención ✅ Puntualidad: Cobros en la fecha exacta ✅ Reducción de impagados: Mayor tasa de cobro ✅ Ahorro de tiempo: No necesita gestionar cobros manualmente ✅ Trazabilidad: Control total de los cobros
Gestión de Cuentas Bancarias
Operaciones comunes de gestión de cuentas bancarias.
Modificar Cuenta Bancaria
De la empresa:
Menú Contabilidad > Formas de Pago > Pestaña "Cuentas Bancarias"
Haga clic en la cuenta
Modifique los campos necesarios
Guarde
De cliente o proveedor:
Abra la ficha del cliente/proveedor
Sección "Cuentas Bancarias"
Haga clic en la cuenta
Modifique los campos
Guarde
Eliminar Cuenta Bancaria
Requisitos:
No debe estar vinculada a formas de pago activas
No debe tener remesas pendientes
No debe estar marcada como principal (o cambiar antes)
Proceso:
Abra la cuenta bancaria
Haga clic en "Eliminar" (icono papelera)
Confirme la eliminación
Cambiar Cuenta Principal
Para cliente o proveedor:
Abra la ficha del cliente/proveedor
Sección "Cuentas Bancarias"
Haga clic en la cuenta que desea marcar como principal
Active la casilla "Principal"
Guarde
La anterior cuenta principal se desmarca automáticamente
Consultar Uso de Cuenta
Ver facturas que usan una cuenta:
Busque facturas por forma de pago
Filtre por la forma de pago vinculada a la cuenta
Verá todas las facturas que muestran esa cuenta
Ver remesas generadas:
Menú Contabilidad > Remesas Bancarias
Filtre por cuenta bancaria
Verá todas las remesas generadas con esa cuenta
Preguntas Frecuentes
❔ ¿Puedo tener varias cuentas bancarias de empresa?
Sí, puede tener tantas como necesite:
Diferentes bancos
Diferentes monedas
Diferentes propósitos (operativa, nóminas, extranjero)
Ejemplo:
❔ ¿Cómo sé qué cuenta bancaria se mostrará en una factura?
Depende de la forma de pago:
Cada forma de pago tiene una cuenta bancaria vinculada
Al crear la factura, selecciona la forma de pago
La factura muestra la cuenta bancaria de esa forma de pago
Ejemplo:
❔ ¿Qué es el sufijo SEPA y cuándo lo necesito?
Sufijo SEPA: Identificador que proporciona el banco al contratar el servicio de remesas bancarias.
Cuándo lo necesita:
✅ Si va a generar remesas SEPA de cobro (domiciliaciones)
✅ Si va a generar remesas SEPA de pago
❌ Si solo recibe transferencias normales
Cómo obtenerlo:
Contrate el servicio de remesas con su banco
El banco le proporcionará el sufijo SEPA
Regístrelo en la cuenta bancaria de HolaGest
❔ ¿Puedo cambiar el IBAN de una cuenta bancaria?
Sí, puede modificarlo en cualquier momento:
Abra la cuenta bancaria
Modifique el campo IBAN
Guarde
Advertencia:
Las facturas ya emitidas seguirán mostrando el IBAN anterior
Las nuevas facturas mostrarán el IBAN nuevo
Informe a sus clientes del cambio
❔ ¿Qué es el mandato SEPA?
Mandato SEPA: Autorización firmada por el cliente que permite domiciliar recibos en su cuenta bancaria.
Información que contiene:
Datos del cliente (nombre, dirección)
Datos de la cuenta bancaria (IBAN)
Datos del acreedor (su empresa)
Referencia única del mandato
Fecha de firma
Firma del cliente
Cómo obtenerlo:
Descargue el formulario de mandato SEPA
Envíelo al cliente
El cliente lo firma y devuelve
Registre la referencia en HolaGest
❔ ¿Puedo domiciliar sin mandato SEPA?
No, el mandato SEPA es obligatorio para domiciliaciones:
Requisito legal en la zona SEPA (Europa)
Protege al cliente de cargos no autorizados
El banco rechazará domiciliaciones sin mandato
Excepción: Algunos bancos permiten domiciliaciones sin mandato en casos específicos (consulte con su banco).
❔ ¿Cómo vinculo una subcuenta contable a una cuenta bancaria?
Proceso:
Abra la cuenta bancaria
En el campo "Subcuenta", escriba el código
Ejemplo: 5720000000
Guarde
Ventaja:
Los asientos de pagos/cobros usan automáticamente esta subcuenta
Facilita la conciliación bancaria
Mejora la automatización contable
❔ ¿Qué es la subcuenta de gastos?
Subcuenta de gastos: Cuenta contable donde se registran las comisiones y gastos bancarios de esta cuenta.
Ejemplo:
Uso:
Al registrar una comisión bancaria
HolaGest usa automáticamente la subcuenta de gastos
Facilita la contabilización de gastos
❔ ¿Puedo usar la misma cuenta bancaria para varias formas de pago?
Sí, puede vincular la misma cuenta bancaria a múltiples formas de pago:
Ventaja: Centraliza los cobros en una sola cuenta.
❔ ¿Cómo gestiono cuentas en moneda extranjera?
Proceso:
Cree la cuenta bancaria normalmente
En la descripción, indique la moneda
Ejemplo: "BBVA - Cuenta USD"
Vincule con forma de pago específica
Use esa forma de pago para facturas en esa moneda
Contabilización:
Use subcuentas específicas para cada moneda
Ejemplo: 5720000001 (Banco EUR), 5720000002 (Banco USD)
Facilita el control de diferencias de cambio
❔ ¿Las cuentas bancarias se copian al cerrar el ejercicio?
No, las cuentas bancarias son independientes del ejercicio contable:
Se mantienen de un año a otro
No necesita reconfigurarlas cada año
Son datos maestros de la empresa
Lo que sí se copia:
Plan contable (subcuentas vinculadas)
Configuración de formas de pago
Última actualización: Marzo 2024 Versión: HolaGest Core 2025
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